理财经理职业规划调研,理财经理职业规划调研报告

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于理财经理职业规划调研的问题，于是小编就整理了1个相关介绍理财经理职业规划调研的解答，让我们一起看看吧。

1. 理财经理如何定位自己？

理财经理如何定位自己？

其实回答这个问题，心中是矛盾的。

撇开理财经理的素质能力之外，单就其定位而言，共有两种选择：专家型和营销型。

就我个人观点而言，我认为一个理财经理应该定位为专家型。自从12年前，大陆银行出现银行理财这新的“名词”，就相应产生了“理财经理”，但那时产品被少，雷同，产品结构也很简，同时居民理财意识淡，产品销售量小，那时我提出了专家型理财经理的概念。一个合格的理财经理要熟练掌握市场上所有产品的结构、盈利模式、风险；同时还要了解市场上各家银行产品的收益、期限等，能够以客户为中心，推荐包括各家金融机构的合适产品。

但这种定位于2016年被另一个新名词所颠覆…“飞单”。飞单其实就是理财经理只能销售所在机构自营和代理的产品，如果销售了非本行产品就叫飞单，飞单销售如果出现风险，银行和理财经理均会有责。2017年银保监会要求双录，叫停了理财经理销售其他产品。

就银行来讲，需要的是销售型理财经理，因为只有产品销售出去，才会产生效益，并且对理财经理的考核均以其销售的金额或收入为核心，而不会将客户获得了多高收益作为考核指标。因此以客户为中心其实是一个伪命题。

随着理财产品的逐渐丰富，理财机构的增多，渠道的扩大，对理财经理的要求越来越高，但理财经理的素质却没有提高，有的甚至对产品结构及风险都不甚明白。

当前，各银行人工智能的上线，以及互联网的普及，理财经理的职能越来越小，理财经理的路在何方？客户的网点服务员……这个又是一个新的定位，值得我们思考：理财经理可能要跨界，要转型，为客户提供不止是资金规划，服务要深入到各个方面……

实际工作中，许多理财经理把自己的定位都给搞错了：有的把自己定位成服务员，只知道为客户跑前跑后；有的把自己定位成市场预测人士，热衷于指导客户投资；有的把自己当成了办公室职员，坐在工位上等客户；有的经常与高端客户在一起，也把自己当成了高端客户。错误的定位就会造成错误的结果，有些人业绩的确提升很快，但也有些理财经理干得很辛苦却麻烦缠身，这时需要检讨一下，看是否对岗位的理解出现了偏差——服务和营销才是银行理财经理的准确定位。

客户维护经验更加重要，因为理财经理要跟形形***的人打交道，要用这些人能够接受的方式来交流。这一技能是无法教授的，需要理财经理在不断的磕碰和体会中，了解自己的性格特点，同时也识别和适应别人。无论今后在什么岗位，这项能力都很重要。在实际工作中，这一要求也太高，团队负责人一般会根据理财经理的性格进行分工，例如年轻的男性贵宾客户一般不用年轻男性理财经理而用女性，而老大妈级的客户一般会用男性理财经理等。

像下面几种性格的人通常不能从事理财经理岗位：

第一是不喜欢与人交流的。理财经理的工作内容就是要不停地与周围的人交流；内向的人不可怕，可以给人踏实的感觉，但是也要与客户交流。

第二是心理承受能力差的。因为这个岗位经常被客户抱怨，也会面对或大或小的市场波动，许多人离开这个岗位就是因为无法承受客户投诉所带来的心理压力；

第三是言辞夸张、好大喜功的人。理财是一份专业的工作，向客户介绍时需要足够的严谨，夸大性的言辞会误导客户的决策，进而带来难以估量的损失；

第四是为达目的不择手段的人。人做事都有目的性，工作也是有目的性的，这无可厚非，但如果为达目的不择手段，在理财这个岗位上不但害人，而且害已，有的理财经理为了业绩和收入，误导客户，给客户造成巨大损失，最终导致无法收拾的局面。

总得来说，首先要分析自己的风险偏好和技术导向，一定要量价时空齐分析，才能对自己在里才上有准确的定位。

到此，以上就是小编对于理财经理职业规划调研的问题就介绍到这了，希望介绍关于理财经理职业规划调研的1点解答对大家有用。