职业规划与理财的区别,职业规划与理财的区别是什么

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于职业规划与理财的区别的问题，于是小编就整理了5个相关介绍职业规划与理财的区别的解答，让我们一起看看吧。

1. 理财和股票它们是不同的概念吗？主要的区别在哪里？
2. 投资与理财专业就业方向是什么？
3. 投资与理财专业就业方向是什么？
4. 理财规划师怎样？
5. 想辞掉油田的工作去证券公司做理财规划师可以吗？发展前途怎么样？

理财和股票它们是不同的概念吗？主要的区别在哪里？

谢谢邀请回答。

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理财和股票的概念当然不同，举个例子你就很容易明白了，就相当于吃饭和火锅，火锅只是吃饭的一种形势，而吃饭你会考虑的因素就有很多了、选择也不少。用餐时间、心情、预算、口味、个人喜好、餐厅评价等等，都会影响你的决策。

关于问题，这里有必要分享一下自己的观点：

首先：这些年伴随经济发展，虽然国人的财富实现了巨大的增长，但国人的理财意识和实现财富保值增值的手段，统统都还在初级阶段。很多人对于终身理财的概念还很模糊，理财是一种综合性的金融服务，而不是产品推销。人一辈子都要努力的实现现金流的收支平衡，这就决定了理财是一辈子的事情。时至今日，金融产品和决策日益复杂，经济波动大，投资风险也与日俱增，这无疑需要我们所有人，掌握更多的理财基础知识，或者寻求专业化的服务。

其次：对于理财，大家有很多误解，比如以为买股票就是理财，往往忽视了匹配自身的风险承受能力，或者对自身的收入现金流缺少规划；以为收入少就不能理财，事实上，理财关乎每个人，收入越低，越需要更清晰的生涯***或理财目标，通过分散化的理财或投资规划，让有限的现金流分配在不同的投资标的上，努力去提高生活水平；以为理财就是买金融产品，事实上，养老规划、税务筹划、保险规划、投资规划等等都是理财的范畴，需要科学合理妥善的处置与安排。

最后，股票是最常见的金融投资工具，在经济周期的复苏和繁荣阶段，往往能够提供很高的收益。通过基本面选择，看行业前景，公司战略，竞争环境、企业利润、可持续增长等，发现优质的上市公司股票，长期持有，也能跨周期获得不错收益。但是股票投资风险往往较债券、基金等风险更高，那么入市就需要更好的财务安排和目标匹配了。站在理财的角度，投资股票只是实现理财目标规划的一种途径。是需要结合年纪、收入、风险承受能力、个人偏好、经济周期等综合因素的，适宜性、可获取性、安全性、流动性、收益性等全方面比较。

还是举个例子吧：

你比如30岁的年纪，月收入1万，35岁想要换车，金额大概100万。那么你需要的是理财的规划，而不是把钱更多的放入股市赌一把。而理财规划，就涉及首付多少，月存多少，***比例，资金成本，生活费用，其它债务如房贷摊还，最终得出的结果会是每月固定储蓄多少，一部分钱投资国债、企业债，大概三分之一的现金流投入股市，还有一部分钱用于生活开销，保险规划等等。

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投资与理财专业就业方向是什么？

一、投资理财专业很不错，所谓投资理财指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、银行理财产品、债券、基金、股票、期货、等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进行管理和分配，达到保值增值的目的，从而加速资产的增长。

二、投资理财主要学习：经济学基础、货币银行学、证券投资分析、个人理财、公司理财、商业银行实务、保险实务、资本运作专题、财务会计、财务报表分析、国际贸易与金融、证券市场基础知识、期货市场基础知识、期货投资理论与实务、期货投资专题讲座、证券投资分析、外汇交易实务、黄金投资实务、国际金融等。

三、就业方向：银行证券保险都可以，比如信托公司、基金公司、证券公司、财富管理中心、保险公司、投资公司、担保公司、小额信贷公司、银行***中心、证券、基金公司、信托公司等为客户进行理财规划的部门，主要是理财规划，如果想终身从事理财，也可以成立理财工作室，为客户规划人生。

四、就业前景待遇：有高有低，主要看个人能力，看努力不努力，能者多劳，有关这个专业的就业前景分析如下：

1、证券投资方向

可在证券公司、基金公司、投资咨询公司、保险公司等金融领域从事咨询、管理或[_a***_]等工作，也可在一般企事业单位从事财务管理工作。职业资格证书通过考试可获得证券从业资格证书、期货从业资格证书、助理理财规划师证书、保险从业资格证书、银行从业资格证书等。

2、金融理财方向

可在商业银行、基金公司、保险公司等金融领域从事咨询、管理或营销等工作，也可在一般企事业单位从事财务管理工作。职业资格证书通过考试可获得助理理财规划师证书、证券从业资格证书、期货从业资格证书、保险从业资格证书、银行从业资格证书等。

3、期货投资方向

可在期货公司、证券公司、黄金外汇投资公司等金融领域从事咨询、管理或营销等工作。

投资与理财专业就业方向是什么？

一、投资理财专业很不错，所谓投资理财指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、银行理财产品、债券、基金、股票、期货、等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进行管理和分配，达到保值增值的目的，从而加速资产的增长。

二、投资理财主要学习：经济学基础、货币银行学、证券投资分析、个人理财、公司理财、商业银行实务、保险实务、资本运作专题、财务会计、财务报表分析、国际贸易与金融、证券市场基础知识、期货市场基础知识、期货投资理论与实务、期货投资专题讲座、证券投资分析、外汇交易实务、黄金投资实务、国际金融等。

三、就业方向：银行证券保险都可以，比如信托公司、基金公司、证券公司、财富管理中心、保险公司、投资公司、担保公司、小额信贷公司、银行***中心、证券、基金公司、信托公司等为客户进行理财规划的部门，主要是理财规划，如果想终身从事理财，也可以成立理财工作室，为客户规划人生。

四、就业前景待遇：有高有低，主要看个人能力，看努力不努力，能者多劳，有关这个专业的就业前景分析如下：

1、证券投资方向

可在证券公司、基金公司、投资咨询公司、保险公司等金融领域从事咨询、管理或营销等工作，也可在一般企事业单位从事财务管理工作。职业资格证书通过考试可获得证券从业资格证书、期货从业资格证书、助理理财规划师证书、保险从业资格证书、银行从业资格证书等。

2、金融理财方向

可在商业银行、基金公司、保险公司等金融领域从事咨询、管理或营销等工作，也可在一般企事业单位从事财务管理工作。职业资格证书通过考试可获得助理理财规划师证书、证券从业资格证书、期货从业资格证书、保险从业资格证书、银行从业资格证书等。

3、期货投资方向

可在期货公司、证券公司、黄金外汇投资公司等金融领域从事咨询、管理或营销等工作。

理财规划师怎样？

从2001年起国家规范了理财规划师认证标准，理财规划师作为一个新的职业出现在中国内地，并逐渐走向规范化。这个职业的诞生意味着理财规划师将在私人金融服务领域（个人理财）市场内起到非常重要的作用。另外理财规划师不但可以为银行、保险、证券等金融机构提供服务，还可以在独立的理财机构（第三方理财公司）工作任职，为客户提供综合性的理财服务。

理财规划师提供的服务内容非常广泛：现金规划、消费规划、教育规划、保险规划、风险管理、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面都有涉及。不同于金融机构的“理财顾问”，他们只是做其中的一方面的工作，有理财规划师证书可以胜任所有这些岗位，但这些单独的岗位并不能代表理财规划师。

作为一个合格的理财规划师必须从诚信、技巧、法律素养这三个基本方面加强自我修养来保证良好的职业操守。

人社部取消了理财规划师证书是怎么回事情？

在2018年人社部职业资格认证目录单上，理财规划师资格证书的确是取消了。其实取消的只是人社部的认证资格，转为由中国职业技能培训协会来认证，而并不是取消理财规划师这个证书。

与人社部的认证证书相比，由中国职业技能培训协会认证的技能证书更注重理论实践的结合和实际操做的专业技能培训，这样能有效提高从业人员的胜任能力和水平，让每个拿到理财规划师证书的人员都真正具备理财规划各项专业技能，所以理财规划师转为协会认证后，含金量开始直线上升。从人社部到中国职业技能培训协会，标志着理财规划师这个行业正式开始了走向标准化发展的道路，成为最具标准的终生有效的职业技能证书。

理财规划师证书的含金量及价值：

1、 理财方面国家唯一认可的证书；

2、 部分地区可凭证书申请***高级人才培训补贴；

3、 部分地区可凭证书和社保缴纳凭证享受积分入户加分60至100分；

你好，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务.

因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

希望对你有帮助。

理财规划师实际上是为金融业服务而诞生的一个行业，随着经济的不断发展，我国居民的人均年收入逐年上涨，储蓄越来越多，但是目前国内的整体投资环境还不成熟，许多人把资金投入股市，亏得一塌糊涂；投资房产，一旦被套牢，则变成房奴。那么，如何找到最合适的家庭资产配置方案已经成了我国大部分居民的迫切需求。因此，理财规划师这个职业顺势崛起，成了炙手可热的的热门职位。

金融学顾名思义就是关于资金融通的科学，研究的对象主要是证券、股票、期货、典当等投资商品。侧重研究银行、保险公司和其他金融机构的工作及管理方式，了解货币、证券、期货的由来及其功能和交易方式等；分析、预测股票和外汇价格的变动，掌握时机买卖证券赚取利润的技巧；货币的发行与回笼，存款的吸收与付出，***的发放与回收，金银、外汇的买卖。理财规划师就是研究金融的分配投资以及金融管理知识的一门科学，培养出一个能为金融行业做贡献的优秀的理财规划师才是理财规划师培训的真正意义。

目前理财规划师可从事机构有银行、信托投资公司、保险公司、证券公司，还有信用合作社、财务公司、投资信托公司、金融租赁公司以及证券、金银、外汇***等，而且无论是哪一个金融机构，对于专业的理财规划师都是非常欠缺的。对于大众来说，一个好的理财规划师才更能为他们管理财产的分配和投资；对于企业来说好的理财规划师才能为企业创造更大的价值；而对于整个金融行业来说，好的理财规划师才是整个行业欣欣向荣的标志。

保险行业很多管这个保险代理，就叫理财规划师，只是换了一个名头而已，其实还是卖保险。

但它是代理制的，不是挣固定工资，就是这个保险产品你卖出去了，给你佣金或提成，做好了收益会非常好，如果做不好的话，可能每月连生活费都没有。

非常适合性格外向、比较活跃，然后擅长销售的人去做，保险的运作其实很像CX，你如果做到最后可能就是躺赚，让你的团队帮你赚钱，有一定诱惑力，但是前期你需要投入并且要运营你的人设。

很高兴回答这个问题。

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务.

因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

从定义上来看，这是一个咨询服务行业，但是由于是为不同情况的客户服务，考验从业人员的专业知识，所以从定义上来看，专业性要求非常高，理论上后期发展的空间很大。

不过，从目前国内实际的从业情况来看，理财规划师普遍受雇于银行、保险、券商、信托、私募等等机构，所从事的工作也主要为受雇机构销售各类的理财产品，行业内称呼这批从业人员为财富团队，其收入也和销售的受雇机构的产品金额挂钩。

个人理解的理财规划师，应该是独立第三方，给各位咨询的客户量身定做符合他们需求的理财方案，向这些客户收费。由于是独立第三方，所以能够公平公正地选择市面上的各类产品，真正做到为客户着想，服务客户。目前的从业状态，受雇于人，也只能从雇主的产品中选择，为了业绩和收入，会将和客户不匹配的产品销售给客户，那就失去了理财规划师的实际意义。

想辞掉油田的工作去证券公司做理财规划师可以吗？发展前途怎么样？

1 我目前就在往注册理财师的职业方向走，首先随着中国社会的发展，国人已经从温饱走向富足，中国的新中产也有3亿人群，成为全球的消费的主力军，未来家庭理财规划师也是很有前景的职业方向，很多专门为中产阶层和富人阶层搭理资产的资管公司也越来越多。这个是未来趋势

2接下来说说个人职业选择，在油田意味着稳健的收入和***，在当下大环境不好，裁员潮的情况下，放弃这份稳定工作需要勇气。如果选择理财师也得从基层的理财经理做起，用业绩和能力证明自己，拿到理财师 证书也是需要挂靠在一些资产公司旗下去开展业务。意味着收入的不确定，当然如果你是海外高端人才，有执业证书加持，在国内找资产公司上班，也可以有很好的职业发展前途，百万年薪的高管也有可能，但是半路出家和底层一步步起来考证，路会走的比较艰难

3目前很多金融销售也是在考理财师，往这个职业方向走，从基层销售，一步步业绩证明自己，达到理财师的职位，一步步强化个人IP.目前大部分理财师都进入保险经纪人这个行业，做专业的第三方理财咨询，有资质自己开展业务的也会做一个独立理财师。一个是稳定的国企职业，一个是高度不确定，但是代表未来方向的金融行业。自己要考虑好

谢邀。

当然可以。有许多人职业是并没有规划的，就是说不知道自己要做什么，或者只有实际亲身去做了才会知道这份工作适不适合自己。摸着石头过河，不论是国家还是个人都适用，跳出自己的舒适区，才能遇见更好的自己。

但是，这不是让你盲目辞职。首先你要做好准备，比如6个月以上的生活资金作为应急备用金防止离职期间生活无着，比如取得从业资格证书学习相关技能等。

至于理财规划师前景，你看看网上有多少网民在询问理财问题，就知道这个行业发展前景了。不少人希望通过理财能跑赢通胀，而过去十年间（2008年~2017年），我国广义货币（M2）平均增长率为15.43%，GDP的平均增速是8.17%，2008年~2017年我国的平均通货膨胀率（M2－GDP）为7.26%。显然通过存银行，很难跑赢7.26%，那么怎么理财是大部分中国家庭要头疼的问题。这个市场很有前景！

理财规划师是未来几十年乃至更长的一段时间内最为有前景和含金量的职业，理财规划师这个专业的市场缺口还非常大，未来发展空间也会很大，很有可能会出现一个快速增长的现象，工资高待遇好，也是必然的。

目前国内理财规划师缺口大，需求高。对日后个人能力以及工作技能都有帮助。

报考理财规划师，移步***中国职业技能培训协会

如果已经有先例可以借鉴的话，可以考虑。否则劝你不要有这样的想法，否则就要0开始，还不一定比油田的工作好。就像之前有个读研的朋友想来我们顶测学软件测试，我们也婉言回绝了。不是我们高傲，只是不想这样的读研机会白白浪费，毕竟这样的机会并不是每个人都有的。如果她毕业了，依然对现状不满意的话，我们自然也欢迎这样的朋友加入我们！

到此，以上就是小编对于职业规划与理财的区别的问题就介绍到这了，希望介绍关于职业规划与理财的区别的5点解答对大家有用。