反洗钱职业培训心得体会,反洗钱业务培训心得

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于反洗钱职业培训心得体会的问题，于是小编就整理了3个相关介绍反洗钱职业培训心得体会的解答，让我们一起看看吧。

1. 比特币翻了10几倍了，为啥还有人天天炒10年不涨的股市？
2. 国家已经研究了数字货币，请问现在哪里可以买到，人民银行发行的数字货币？
3. 如何快速开立香港银行账户？

比特币翻了10几倍了，为啥还有人天天炒10年不涨的股市？

比特币翻了十几倍？你是要从什么时候开始算，实际上比特币远远不止翻十几倍。

比特币最初的价格是0.0025美元，而现在的价格是92***USDT左右，92***/0.0025=3718800倍，三百七十多万倍了！

比特币是在17年***勒索***之后才被很多人熟知的，17年比特币开如好像才1200美金左右，后面因为这个***就开如猛涨，到年底最高到了两万美金左右。因为暴涨，所以关注的人越来越多，但和股市比起来资金量和人数都比不了。一个重要的原因是由于国家的管控政策。

比特币交易一直都没有被合法化，大资金一般不敢进到里面，因为17年后出现过很多银行卡被冻结的***，钱太多要***是个问题。

还有比特币风险要比股市大的多了，特别是炒合约的人，可能突然就给你爆仓了。比特币涨跌都是没有限制的，也没有融断机制，突然跌为0也不是不可以的事。所以一般人不清楚的情况下还是不敢玩的，再说股票十赚倍的票也是有的，比特币并不是每年都给你十倍收益的，收益越高，风险越大。

比特币不只是只有涨跌的风险，还有政策上的风险。国家一声令下，有时候跑都跑不掉！

能把投机做得好的都是少数人，大部份人都是来亏钱的，不管这个产品涨幅有多高，人性的东西，很难说得清楚。比特币就算是一直涨也会有人亏钱的，能做到佛系的人很少，能做好波段的人更少。所以不要说比特币比A股好炒，同样的人，在A股炒不好的 ，来炒比特币照样也要亏钱的！

你说得很有道理。

但是，

国内首先是不承认比特币以及对应平台的，主要是考虑反洗钱的问题。

比特币赚了10几倍数，你知道比特币平台倒闭了多少么。

这种政治就不正确的东西放在国内炒作风险系数太高。

股票就算不涨，你基金定投10年我不相信你是亏的

比特币，最初的价格是0.0025美元，从2012年第一次减半开始，价格上的巨大涨幅让越来越多的人知道了比特币。经过十年的发展，比特币价格在2017年12月份最高时达到了20000美元，涨幅高达800万倍。

在经历过最高峰后，比特币价格开始回落，现价是10000+美元，与最初相比，涨幅是400多万倍。因此，十年400万倍，这是很多人没有想到过的，无疑，比特币造富了一批人，但也不是每一个参与的人都获得了回报

历史总会重演，但是部分股民持续亏损的情况却没有改变。为什么无论行情好坏，仍会出现这样的局面呢？一方面是不断有不懂市场的新股民进来，另一方面老股民缺乏总结经验。老股民的问题大致又可以分为两种，一是想念牛市，希望快速赚钱，但是没有止盈止损原则，及时赚钱也是暂时，二是学习不得法，每天观看盘面行情似乎很忙，却不能理解行情走势的逻辑，经常会走入死胡同，在错误的路上执迷不悟。

在A股市场，有的散户已熬出白发，付出的青春换来的是煎熬和亏损，及时十几年过去，自己的炒股水平依旧不见提高，或许那不算经验，只是同样的方法错了好多年，判断一个散户是否成熟，不是股龄，是对市场的认识和格局

比特币是虚拟货币，中国并没有支持；而股市是国家开放的，受到国家的监控。

你是相信有国家监控的股市还是没有受到国家监控的比特币？而且比特币不可能一直长存，但是国家监控的是否会长存，是看国家的强大与否，只要国家强大了，什么都好说。

比特币翻了10几倍了，但是真正能够抓住十几倍的人有多少呢？

寥寥无几。

因为这是一个投机的过程，没有多少人可以把握，甚至即便把握住了一段大的波段，未来也会因为急需投机为亏回去。

但是股票不同，股票虽然10年指数上没有涨跌，但是却存在着一个规律的波动。

就是有熊必有牛，每一次的熊市过后必有牛市产生。

所以，优秀的投资者可以利用这样的波动进行大概率的、持续的赚钱。

在熊市的底部区域里布局，在牛市的高位获利。

从而达到一个复利的结果。

就好比一轮牛熊市里赚3-5倍，那么两轮完整的牛熊市就是10-25倍左右了。

而一轮完整的牛熊市里个股的涨幅基本都是3倍起步的，因此，做股票比作比特币靠谱多了。

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国家已经研究了数字货币，请问现在哪里可以买到，人民银行发行的数字货币？

如果是央行发行数字货币，最大的可能性是人民币的数字化，这个依然是中心化的数字币。因为央行有反洗钱的义务，所以进入法定数字货币的参与者都会实名化。不会具备匿名性。

实际上现在的支付宝和微信的扫码支付，都是对标人民币的数字化，所以中心化的法定数字币没有多大的价值。

如果央行要***用区块链技术发行加密数字货币，最大的可能性是依托原有的纪念币模式来发行。因为央行发行的***纪念币，依然具有收藏价值。

加密数字具有几个典型的特征，第一是加密算法，第二是匿名性，第三是点对点的分布式记账特征。如果是官方的法定数字货币，根本点是更具有稳定币的性质。在现有的加密数字货币市场，稳定币的操作空间非常有限。

我们国家的数字货币还没上市，还买不到，但已经研究差不多了。不久，将会由人民银行推出。我们国家要发行的数字货币叫：DCEP，即 DigitalCurrencyElectronicPayment，也就是数字货币和电子支付工具。

我们的数字货币DCEP跟比特币、以太币等这些加密资产是完全不同的。并且，为了不与以国家发行的数字货币相混淆，央行、相关的国际组织已经达成共识：比特币、以太币等，这些以后不能叫数字货币，它们叫加密资产。

可能现在很多小伙伴，对即将推出的数字货币还不太了解，“头条@财富总动员”给你讲解一番，你就明白了。

央行数字货币（DCEP）是纸钞替代，它的功能和属性跟纸钞完全一样，只不过它的形态是数字化的。

DCEP的使用是不需要账户的，也不需要网络，只要使用双方手机上都有DCEP的数字钱包、手机有电即可，而且全程是匿名的。

你是不是感觉有点神奇、有点不好理解是吧？不要紧，你想着人民币怎么用的就懂了。你用“毛爷爷”付钱的时候要什么账户？直接就给出去了，花完还有点心疼。以后你花数字货币连心疼的时间都没有了，因为它的使用比支付宝、微信更无感，也更方便。

如果你还理解不了DCEP及其它的使用场景，再看看上面加粗那几句话。

当然了，如果你还要往电子钱包冲钱或往外提现的话，就要绑定一张实名***了。这部分跟支付宝、微信是一样的，只不过支付宝、微信没绑卡的话就不好用。

可能有人觉得不解，我们移动支付已经很发达了，为什么还要推出数字货币DCEP呢？

不管是现金，还是数字货币，本身没有商品属性价值，只是流通工具，货币本身是价值等价交换的媒介，数字货币发行，必须交给每个创造价值的人，大量存量死资产，都是钱的代表物，通过一个机构把物产价值数字化即可，物产价值数字化是，全球大趋势。

目前，央行并未推出任何数字货币，更不可能存在购买的问题。央行只是召开了一个数字货币研讨会，在会上央行相关负责人表示要尽快开发数字货币。但是现在发行数字货币的时机还未成熟，未来十年之内未必能发行。而且这种数字货币可能只是人民币的数字货币。和比特币、瑞泰币、微盟币、莱特币、狗狗币这些数字加密货币应该是存在天然之别的。

感谢邀请！首先来澄清一个理解误区，未来央行发布的国家数字货币与当前的虚拟数字货币比特币有着本质的区别。通俗易懂的理解当前以比特币为首的数字货币是可以投资的一种产品和渠道，但是我国未来央行发行的数字货币是基于人民币的数字化加密化，它是为了符合未来的时代发展需求是并不能够随意买卖和投资的。

所以理解完这一点我们再来看从当前央行和各大权威媒体给出的一些国未来数字货币的信息来看，基本上***用了双轨制。当前以比特币为首的虚拟数字货币，它***用的技术手段是基于区块链和算法计数，未来各国央行的数字货币可能也会***用到分布式记账但绝对不会***用区块链的去中心化技术。

所以我们要明白，未来的数字货币只是人民币的一种单纯数字化和加密化，这是最浅显的理解。也基于这种理解我们要明白未来的人民币纸币会通过一个时间周期逐渐的淘汰，会有新的交换终端进入市场***用数字货币交易模式来完成整个市场的流通，所以目前还是不可以买卖央行数字货币的未来也不可以。

另外从央行的研发周期上来看，我国未来法定数字货币的诞生可能还需要一定时间周期，这个时间周期个人预测是3~5年之内，所以还是耐心等待即可也是最终时代的潮流和历史的方向而已。

中国人民银行研发的数字货币，暂时还没有发行，所以没有地方可以买到。

听提问者的口气，如果是想炒作央行数字货币，那是会很失望的，央行发行的数字货币应该属于国家***货币范畴，稳定是基本属性要求，别奢望有大起大落的乱炒作空间。

中国央行是很早就大投入地正式研发数字货币了，技术储备不会比别国的差，也不会比别国的少，我估计是由于中国行事一向稳慎，同时也有“去中心化和货币***之间的考量”之难题，所以才暂时没有发行，不过，据央行近期发布的消息推测，要加快研发和发行的步伐。

如何快速开立香港银行账户？

一、个人开香港银行账户需要的资知料

个人开立香港的银行账户相对来说比公司***简单很多，需要提供的资料主要有以下几项：

1、剩余有效期在3个月以上的***或护照；

2、剩余有效期在3个月以上的港澳通行证；

3、个人近3-6个月的银行流水；

4、过关小票道（过香港关口时，机器吐出来的那张小票一定不能丢掉）；

5、个人住址证明（部分银行经理会需要）。

二、公司开香港银行账户需要的资料

香港公司开香港银行账户需要提供的资料要能够让银行了解您内公司的信息及经营方式，因此需提供以下资料：

1、香港公司[_a***_]：注册证书、商业登记证、法团成立表格/周年申报表等等；

一，主要材料为以下几项：

1、***：内地居民的个人***，有必要为第二代或以上版别的***。

2、通行证：内地居民的个人港澳通行证（通常建议保留入境香港时领取的入境纸），而且有必要为有效证件，因而有必要妥善保管。

3、***资金：与内地个人账户***有所不同，香港个人账户有必要有必定数额的预存金，因而应预备满足数额的预存金（现金或***）。

4、住址证明：有必要为公司发给个人的信件，如通话记录单、水电煤气单等（有必要而且清晰写有***人姓名及住址）。

二，归纳理财账户包括以下账户类型：

1.港元储蓄户口，存款是有利息的，但根本能够疏忽，比国内低很多。但***如需要在柜员机取款，只能取港元储蓄户口里边的钱，即便你在内地柜员机取款，人民币账户里边有钱也取不了，只能在这个户口里边取。

2.港元来往户口，存款是没有利息的，但***如需要开支票或股票交易，只能把钱存到这个账户里边。此账户虽为归纳户口里的账户之一，但仍有一单独账户号码，以汇丰/恒生银行为例，归纳户口号码为12位，来往户口前九位数字一样，最终三位尾数为001，如需收款或转账致来往户口能够直接使用此号码收款。

3.定期账户，港币和外币都能够做定期存款。部份外币的定期利率比国内高。

4.外币储蓄账户，十种常用外币+人民币，能够随时在网上交易兑换，能够收外币及炒卖用的。收款的话直接供给归纳户口的号码即可，会自动存到相应外币户口。

通过招商银行会相对方便些，招商银行在香港有香港分行，还有全资子公司的永隆银行。可以选择在国内***或者是香港***。香港一卡通由招商银行香港分行发行的综合理财账户，集香港的多个账户、多种理财服务为一体，主要包括储蓄、网银跨境汇款、货币兑换、香港证券服务、香港票据等多种功能。

内地***要求：

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仅限年满18周岁或以上的(不包括联名),取得国外(除中国大陆以外的国家及地区,含港澳台)长期签证(＞三个月以上的长期居住及逗留)的境内居民个人(不得代办)；

2/5

持有招行私钻卡且已连续三个月月日均资产(不包含第三方存管估算市值)达人民币500万元(含)以上；

3/5

需提供有效的***明:境内***以及内地居民往来港澳通行证或中国护照(证件剩余有效期需大于6个月

4/5

有效签注有效期在三个月或以上)；

开香港账户很容易，有两种方式，取决于自己有多少资金入账。***设有100万港币以上可以入账的话，提供资产证明就可以让香港那边的客户经理或者行长开了。

另外，在大陆存50万3个月可以开出来。

不存款就要看资质，大湾区的居民，有两百万以上的金融资产，还有超过两年的投资经验，可以打印证明开。

还有一些就是收费***了。

如何快速开立香港银行账户

2020年，各位中港创业家面临着各种从未有过的经济环境，香港银行***更是受到影响，瑞丰德永在本篇文章中总结了那些关于香港银行***，你所不知道的秘密，以及如何快速成功开立香港银行账户，希望能为您提供参考。

一、境外账户有哪些优点？

1、资金调拨自由

客户境外账户即等同于在境外银行开立的账户，可以从境外账户上自由调拨资金，不受国内外汇管制。

2、存款利率、品种不受限制

到此，以上就是小编对于反洗钱职业培训心得体会的问题就介绍到这了，希望介绍关于反洗钱职业培训心得体会的3点解答对大家有用。