投资与理财的职业规划,投资与理财的职业规划怎么写

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于投资与理财的职业规划的问题，于是小编就整理了4个相关介绍投资与理财的职业规划的解答，让我们一起看看吧。

1. 想辞掉油田的工作去证券公司做理财规划师可以吗？发展前途怎么样？
2. 投资顾问和理财顾问这两个职位有什么区别？
3. 2021年CHFP理财规划师考试可以在中国职业技能培训协会上报名吗？
4. 银行求职简历中，职业生涯规划应该怎么写？

想辞掉油田的工作去证券公司做理财规划师可以吗？发展前途怎么样？

谢邀。

当然可以。有许多人职业是并没有规划的，就是说不知道自己要做什么，或者只有实际亲身去做了才会知道这份工作适不适合自己。摸着石头过河，不论是国家还是个人都适用，跳出自己的舒适区，才能遇见更好的自己。

但是，这不是让你盲目辞职。首先你要做好准备，比如6个月以上的生活资金作为应急备用金防止离职期间生活无着，比如取得从业资格证书学习相关技能等。

至于理财规划师前景，你看看网上有多少网民在询问理财问题，就知道这个行业发展前景了。不少人希望通过理财能跑赢通胀，而过去十年间（2008年~2017年），我国广义货币（M2）平均增长率为15.43%，GDP的平均增速是8.17%，2008年~2017年我国的平均通货膨胀率（M2－GDP）为7.26%。显然通过存银行，很难跑赢7.26%，那么怎么理财是大部分中国家庭要头疼的问题。这个市场很有前景！

理财规划师是未来几十年乃至更长的一段时间内最为有前景和含金量的职业，理财规划师这个专业的市场缺口还非常大，未来发展空间也会很大，很有可能会出现一个快速增长的现象，工资高待遇好，也是必然的。

目前国内理财规划师缺口大，需求高。对日后个人能力以及工作技能都有帮助。

报考理财规划师，移步***中国职业技能培训协会

1 我目前就在往注册理财师的职业方向走，首先随着中国社会的发展，国人已经从温饱走向富足，中国的新中产也有3亿人群，成为全球的消费的主力军，未来家庭理财规划师也是很有前景的职业方向，很多专门为中产阶层和富人阶层搭理资产的资管公司也越来越多。这个是未来趋势

2接下来说说个人职业选择，在油田意味着稳健的收入和***，在当下大环境不好，裁员潮的情况下，放弃这份稳定工作需要勇气。如果选择理财师也得从基层的理财经理做起，用业绩和能力证明自己，拿到理财师 证书也是需要挂靠在一些资产公司旗下去开展业务。意味着收入的不确定，当然如果你是海外高端人才，有执业证书加持，在国内找资产公司上班，也可以有很好的职业发展前途，百万年薪的高管也有可能，但是半路出家和底层一步步起来考证，路会走的比较艰难

3目前很多金融销售也是在考理财师，往这个职业方向走，从基层销售，一步步业绩证明自己，达到理财师的职位，一步步强化个人IP.目前大部分理财师都进入保险经纪人这个行业，做专业的第三方理财咨询，有资质自己开展业务的也会做一个独立理财师。一个是稳定的国企职业，一个是高度不确定，但是代表未来方向的金融行业。自己要考虑好

如果已经有先例可以借鉴的话，可以考虑。否则劝你不要有这样的想法，否则就要0开始，还不一定比油田的工作好。就像之前有个读研的朋友想来我们顶测学软件测试，我们也婉言回绝了。不是我们高傲，只是不想这样的读研机会白白浪费，毕竟这样的机会并不是每个人都有的。如果她毕业了，依然对现状不满意的话，我们自然也欢迎这样的朋友加入我们！

投资顾问和理财顾问这两个职位有什么区别？

都差不多不能相信，不管投资还是理财，只能靠自己，因为他们都是受雇于公司，比如银行，券商，保险等金融机构，公司发他们工资，给他们提层，[_a***_]他们业绩，至于投资者么能忽悠尽量忽悠，基本上都是一个套路，介绍公司主推的，自己提层高的产品给客户，至于客户能不能赚钱那只能看命了，不是一直教育投资有风险，入市需谨慎嘛。这些人不从投资者的收益分成，当然也不需要承担投资者的损失，只求公司提层奖金不要少就行了。所以一个利益跟投资者不一致的理财经理你觉得应该相信吗?

区别很大！！

首先说投资顾问：

1、投资顾问在证券公司任职需要通过证券投资顾问胜任能力考试，且证券从业时间满两年以上，本科学历，

2、在合规的前提下有表达发布自己观点的权利，有推荐股票的权利

3、职责在于存量客户的服务，资产配置理财规划和业务指导

然后理财顾问：

1、通过证券从业考试才能去证券公司任职，至于学历，各个证券公司的要求不一

2、没有推荐股票的权利，那是职业红线

3、职责在于投资者的证券业务服务，比如，***，引进资产，产品销售、佣金等

这实际上就是理财和投资的区别。

1、理财是大概念，而投资是小概念，理财包含投资。投资注重每笔钱的投入产出比。而理财所指的范围更广，它既包括投资的回报，也包括实现个人的财务目标，如保险、旅游、教育、养老等多方面的目标等等。

2、投资一般只是短期的行为，是可以短期内进行收益的。而理财则是长期的行为，需要进行财务规划、财富管理，就需要理财，一个没有理财观念的人，即时有家财万贯也可能毁于日常的消费之中，因此理财是个终身事业。而投资是将理财中的计划一步步落到实处，将每一次投入的资金进行收益。

3、理财包含了消费、支出以及投资，强调的是整体规划布局，范围更广。而投资包含于理财之中，强调的是一个细分概念，它不需要关注消费和支出，是短期行为，需要更加专注、专业，相比于理财也更加深入高级。

您好，投资顾问和理财顾问的两个职责会有所区别。

投资顾问：专门从事提供投资建议的专业人士，包括不限于金融投资，房地产投资，商品投资。目前我们口中刻板印象的投资顾问常指为证券投资者提供专业证券投资咨询的服务人员。

理财顾问：专门从事理财规划的专业人士，需要为根据客户的生活目标和需求，提供理财建议，协助客户进行财务整理，设计资产配置方案，并对方案进行跟踪。目前国内的理财顾问更多的以销售产品为导向。

总结：投资顾问专注投资而理财顾问是财富管家，专注资产配置。两者从本质是可以相辅相成，缺一不可。

2021年CHFP理财规划师考试可以在中国职业技能培训协会上报名吗？

您好，可以的，中国职业技能培训协会负责认证CHFP理财规划师职业证书认证工作，理财规划师报考入口： ***://***.cvsta.cn/index/query/examination.html

关于考试条件、所需资料、流程等信息您可以进入***了解： ***://***.cvsta.cn/

银行求职简历中，职业生涯规划应该怎么写？

银行网申，是银行校园招聘的第一关，关系考生是否能够获取银行笔试资格至关重要，在每年的银行校园招聘网申中职业规划又是很重要的一项，小编为考生解析在银行网申中职业规划应该如何填写。

第一步：了解所报考的银行职位

在银行校园招聘中，各个银行会提供大量的岗位，一般会分为营销岗、运营支持岗、计算机科技岗、管培生等，每个岗位的职业走向并不相同，我们要首先去了解各个银行职位的具体工作内容，根据工作中需要的能力来制定***，另一方面也可以向银行表达我们对所报考的岗位是很了解的。

第二步：胜任所 报的银行岗位

在了解岗位职责后，第一步的职业规划一定要填写如何履行银行的工作职责，如何去做好这份工作。作为应届毕业生目前的个人能力不可能完全胜任银行工作的，所以第二步需要谦虚的说明我要经过努力，在尽量快的时间胜任并将本职工作做的突出。

第三步：职业规划要真诚，切忌好高骛远

态度真诚的分享， 很容易触动对方。在职业规划中可适当的去示弱自己，明确告诉银行自己那些能力比较欠缺，需要在工作中努力掌握相关技能，完善自己。

回答示范1： 我的职业规划很清晰， 就是在银行销售岗位上做下去。我现在申请的职位是销售代表， 我希望尽快学会基本的营销技巧， 成为一名合格的销售人员。 在工作中多多扩展人际关系，争取为咱银行带来更多的新客户，并尽心维护好老客户， 这个就是我近期的目标。至于长远的职业目标， 我想，等我有了足够的能力，相信公司会给我更大的发展空间， 希望我未来也能更好的完成公司交给的任务。

银行网申职业规划填写的初衷并不是你要从银行获取什么，而是你能为银行带来什么，只要把握好职业规划的方向，一定可以根据自身情况写出完美的职业规划。

到此，以上就是小编对于投资与理财的职业规划的问题就介绍到这了，希望介绍关于投资与理财的职业规划的4点解答对大家有用。