投资理财与职业规划,投资理财与职业规划的关系

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于投资理财与职业规划的问题，于是小编就整理了5个相关介绍投资理财与职业规划的解答，让我们一起看看吧。

1. 想辞掉油田的工作去证券公司做理财规划师可以吗？发展前途怎么样？
2. 理财规划师是什么？
3. 理财规划师是什么？
4. 什么是理财规划师？
5. 请问高考报投资与理财、市场营销、人力资源管理，哪个专业好？

想辞掉油田的工作去证券公司做理财规划师可以吗？发展前途怎么样？

谢邀。

当然可以。有许多人职业是并没有规划的，就是说不知道自己要做什么，或者只有实际亲身去做了才会知道这份工作适不适合自己。摸着石头过河，不论是国家还是个人都适用，跳出自己的舒适区，才能遇见更好的自己。

但是，这不是让你盲目辞职。首先你要做好准备，比如6个月以上的生活资金作为应急备用金防止离职期间生活无着，比如取得从业资格证书学习相关技能等。

至于理财规划师前景，你看看网上有多少网民在询问理财问题，就知道这个行业发展前景了。不少人希望通过理财能跑赢通胀，而过去十年间（2008年~2017年），我国广义货币（M2）平均增长率为15.43%，GDP的平均增速是8.17%，2008年~2017年我国的平均通货膨胀率（M2－GDP）为7.26%。显然通过存银行，很难跑赢7.26%，那么怎么理财是大部分中国家庭要头疼的问题。这个市场很有前景！

理财规划师是未来几十年乃至更长的一段时间内最为有前景和含金量的职业，理财规划师这个专业的市场缺口还非常大，未来发展空间也会很大，很有可能会出现一个快速增长的现象，工资高待遇好，也是必然的。

目前国内理财规划师缺口大，需求高。对日后个人能力以及工作技能都有帮助。

报考理财规划师，移步***中国职业技能培训协会

1 我目前就在往注册理财师的职业方向走，首先随着中国社会的发展，国人已经从温饱走向富足，中国的新中产也有3亿人群，成为全球的消费的主力军，未来家庭理财规划师也是很有前景的职业方向，很多专门为中产阶层和富人阶层搭理资产的资管公司也越来越多。这个是未来趋势

2接下来说说个人职业选择，在油田意味着稳健的收入和***，在当下大环境不好，裁员潮的情况下，放弃这份稳定工作需要勇气。如果选择理财师也得从基层的理财经理做起，用业绩和能力证明自己，拿到理财师 证书也是需要挂靠在一些资产公司旗下去开展业务。意味着收入的不确定，当然如果你是海外高端人才，有执业证书加持，在国内找资产公司上班，也可以有很好的职业发展前途，百万年薪的高管也有可能，但是半路出家和底层一步步起来考证，路会走的比较艰难

3目前很多金融销售也是在考理财师，往这个职业方向走，从基层销售，一步步业绩证明自己，达到理财师的职位，一步步强化个人IP.目前大部分理财师都进入保险经纪人这个行业，做专业的第三方理财咨询，有资质自己开展业务的也会做一个独立理财师。一个是稳定的国企职业，一个是高度不确定，但是代表未来方向的金融行业。自己要考虑好

如果已经有先例可以借鉴的话，可以考虑。否则劝你不要有这样的想法，否则就要0开始，还不一定比油田的工作好。就像之前有个读研的朋友想来我们顶测学软件测试，我们也婉言回绝了。不是我们高傲，只是不想这样的读研机会白白浪费，毕竟这样的机会并不是每个人都有的。如果她毕业了，依然对现状不满意的话，我们自然也欢迎这样的朋友加入我们！

理财规划师是什么？

理财规划师(CHFP)是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士，主要包括：现金规划、消费支出规划、[_a***_]规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。要求理财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身定制的、切实可行的理财方案，并不断修正、以满足客户长期，不断变化的财务需求。

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务.

因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。职业介绍理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部（原劳动和社会保障部）制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

理财规划师是什么？

理财规划师(CHFP)是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士，主要包括：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。要求理财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身定制的、切实可行的理财方案，并不断修正、以满足客户长期，不断变化的财务需求。

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务.

因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

职业介绍

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力***和社会保障部（原劳动和社会保障部）制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

什么是理财规划师？

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，是提供综合性理财服务的人员。简单的说就是如果自己有闲置的资金，不知道如何去理财，可以找理财规划师给自己理财，而理财规划师会根据你的个人情况，找一个比较符合你理财的方式。

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，是提供综合性理财服务的人员。简单的说就是如果自己有闲置的资金，不知道如何去理财，可以找理财规划师给自己理财，而理财规划师会根据你的个人情况，找一个比较符合你理财的方式

理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财服务。

目前国内理财规划师缺口大，需求高。理财规划师也逐渐市场化，急缺理财人才，未来发展前景非常不错。

关于理财规划师报考、流程、大纲等信息，进入***可了解更多详情>>>中国职业技能培训协会

理财规划师，属于理财领域的，就是从当前的经济发展来看，越来越多的人开始重视理财，但对大多数人来说，就是不知道应该如何理财，就是不懂这方面的知识，所以就开始催生了理财规划师职业，他就是专门为客户提供这个理财规划，那么它所面对的客户，可以是个人，也可以是一个家庭，或者说有一些中小企业和机构。

二、理财规划师的就业前景？

这个专业的市场缺口还是非常大的，未来发展空间也会很大的，很有可能会出现一个快速增长的一个现象。工资高待遇好，也是必然的。目前理财规划师已超越注册会计师、律师等成为最炙手可热的“金领职业”。

工作内容：为客户提供量身定制的投资理财方案，确保客户的收益，把控金融风险，确保安全，还能使客户收益最大。

1、服务于公司VIP客户及京城高价值个人客户，为高价值个人客户提供全方面金融理财服务；

2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；

3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；

4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产安全、稳健的基础上保值升值；

5、协助客户开立账户及一系列后期服务；

6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。

请问高考报投资与理财、市场营销、人力***管理，哪个专业好？

曾经高考报志愿的时候也是从这几个专业中选择，现在作为过来人想给你一些真实的建议。如果就此三个专业对比，推荐指数如下。

第一：市场营销专业，推荐指数★。很多人在报考这个志愿的时候并不知道市场营销是干什么的，听上去很高大上，但是实际用途不大。看一下招聘就知道，市场营销最对口的职业是什么？是销售。当然不是说销售不好，只是这个进入的门槛较低，只要你懂得人情世故，情商高，会说话，不管你学什么专业，随时都可以转行去做销售。市场营销专业的技术性不强，出来后只能从销售做起，其他专业性行业进入艰难。

第二：人力***专业，推荐指数★★。这个专业相对市场营销还是有一定的专业性，大学期间再考一些相关证书，毕业后找一份人力***类行业还是很容易的。但是对个人抗压能力要求很高，如果是偏招聘岗的人力***，用工高峰期压力很大。像薪酬，保险等岗位就是很忙很累，但是踏实干慢慢也能干出成就。

第三：投资理财专业，推荐指数★★★。这个专业相比前两个更具有专业性，很多行业比如证券，保险，银行等，都有一定的准入门槛，需要相关证书才可以从事。这个行业包括的内容也很多，想要精通需要深入学习，尤其是那些很厉害的证券研究分析员等，专业性很强。

作为高考过后报志愿的学生们，建议还是报考一门技术性强的专业更好。毕业后的起点更高，选择也很多，这个工作的前辈们应该都深有体会。如果不喜欢自身的专业，想转行至其他文科类专业也还是很容易的。最后，不管选择什么专业，关于经管类的知识多了解一点都没错。

到此，以上就是小编对于投资理财与职业规划的问题就介绍到这了，希望介绍关于投资理财与职业规划的5点解答对大家有用。