理财顾问的职业规划,理财顾问的职业规划 知乎

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于理财顾问的职业规划的问题，于是小编就整理了3个相关介绍理财顾问的职业规划的解答，让我们一起看看吧。

1. 刚入行的理财顾问，如何快速提升自己？
2. 作为一名专业理财顾问，你的2019年计划是怎样的？
3. 理财顾问，这个行业前景如何，也属于销售吧？

刚入行的理财顾问，如何快速提升自己？

1、多看理财方面的书籍。做理财顾问这个职业，需要你懂的东西很多，平时没事的时候多看一些理财方面的书籍，比如说：股票，房地产，公司财务等等。当然，多来论坛针对自己不懂的问题提问也是快速学习的方法。

2、考个国家理财规划师证书。考了理财规划师这个证书，对于给客户提供理财服务是很有帮助的，系统学习了理财知识后，你给出的建议往往思考非常全面，也比较容易给出中肯的建议。

3、向入行多年，经验丰富的理财顾问请教。那些能够做理财顾问多年的人必然有其独到的营销经验，这些经验有的不好说，那就需要你实地去自己考察了，可以请求那些资深的理财顾问在见客户的时候带上你1-2次一起去，也可以多听分享。

4、多见客户，多实践。最快提升自己的方式，实践这个来得最直接，当然多见客户面临的挑战和压力都是最大的，但说一千道一万，不如自己亲自去实践。

作为一名专业理财顾问，你的2019年计划是怎样的？

什么是理财呢？就是我们通常所说的。你不理财，财也不会理你。在中国，通常40岁以上才会关注到这些问题，那么低，必然会经过人生的三个阶段，第一个阶段是月光族，每个月收入不够开销。第二个阶段有房有车成为中产阶级。第三个阶段才会有富裕的钱进行一些理财，那么理财首先要注意中国和美国有很大的不同。在美国是没有存款。中美贸易战是去年最火爆的话题之一，中国之所以有这么大的底气可以对美国谈判，是因为中国有4万亿的储蓄，而储蓄其实是最不可能增值，甚至赶不上每年的经济增长，那也就意味着你的钱放在银行里是贬值的。所以2019年首先要维持自己平均的家庭开支，这是非常重要的一个话题。在中国一线城市，据说家庭的可支配收入很少，绝大部分都压在了固定产。比如说房子上面。在此可支配收入里面比较稳定的事，做一些保本儿，并且利息相对比银行储蓄高的，但是否能够追上大事目前也不好说，因为从去年的情况来看，基金公司亏损了将近20%左右，对于一般老百姓而言，要把理财和生意以及创业分开。首先，对于一些没有什么创业经验的人来说，购买国债其实是比银行储蓄要好得多的，最起码把钱放到支付宝里面也会有比银行利息稍微高一点儿回报。

理财顾问，这个行业前景如何，也属于销售吧？

表面看是金融产品的销售，而在严格意义上理财顾问并不是单一的营销。

第一需要知道各领域金融产品知识，基金、保险，期货，私募，信托，外汇等业务。要对产品的发行方资质、产品投资方向、风险等级、运作模式等进行充分了解。

第二要对客户进行kyc，了解客户的需求，知道客户的风险级别，家庭资产状况，将合适的产品推荐给适合的人。对客户进行家庭资产配置，以保障家庭资产安全的前提下进行分散投资，组合投资提高整体收益，并不是单一产品的销售。而在目前中国理财市场，90%的人都在做理财产品销售，并不是真正意义上的家庭资产规划。

第三要有客户***和人脉，否则营销会很吃力。

总结：销售不***，但要从客户角度出发，改变以产品为中心的营销模式，这样理财行业才会有良性发展。

近些年，随着大批私募、p2p、小贷/助贷机构的兴起，理财顾问行业鱼龙混杂，似乎只是以把产品卖出去作为唯一衡量标准，从而使人们习惯于戴上有色眼镜去对待理财顾问行业[_a***_]。但随着我国金融改革的推进，金融整顿力度的加大，行业门槛将逐步提高，行业发展将重新回到正常的轨道。那理财顾问行业都要做哪些工作？有什么要求？情景如何呢？下面来做一些简要的介绍。

理财顾问是大资管行业的一种重要细分行业，它并不是简单的销售，而是一个需要极强金融专业素养，同时也需要良好的分析和沟通能力的行业。理财顾问的工作目标和原则是将合适的理财产品推荐给合适投资人。

首先，理财顾问要掌握丰富的金融知识，需要对各种理财金融工具、理财产品属性、风险等级等有深入理解，同时需要熟悉各种金融法律法规。

第二，严格按照投资者适当性管理法规，对客户进行分类，依据客户风险承受能力和投资专业程度，匹配不同种类的产品。从风险较低的银行理财、货币基金、国债，到中低风险的债券基金等，再到较高风险的股票型基金、定增产品、信托产品等，依据投资人的具体风险认识和承受能力，以及投资偏好，有针对性的推荐相应产品。

第三，要坚持良好的服务意识，从维护客户利益角度出发，在产品周期内提供全方位跟踪服务，从而提高客户粘性并发掘更大业务开拓潜力。

综上，理财顾问行业事实上是知识密集型高端服务行业。近年来，特别是2016年以来，国内金融环境正面临深刻变革，金融市场的乱像正在进行大力整治，金融环境日益向健康发展，与此同时，银行、信托、基金、证券、保险统一监管的大资管时代已经拉开序幕，由此将开拓出一个的巨大的财富管理市场，因此，只要修好内功、扎实肯干，理财顾问将大有可为。

到此，以上就是小编对于理财顾问的职业规划的问题就介绍到这了，希望介绍关于理财顾问的职业规划的3点解答对大家有用。