理财顾问职业规划,理财顾问职业规划简短20个字

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于理财顾问职业规划的问题，于是小编就整理了2个相关介绍理财顾问职业规划的解答，让我们一起看看吧。

1. 作为一名专业理财顾问，你的2019年计划是怎样的？
2. 理财顾问职业生涯都有哪些艰难时刻？

作为一名专业理财顾问，你的2019年计划是怎样的？

什么是理财呢？就是我们通常所说的。你不理财，财也不会理你。在中国，通常40岁以上才会关注到这些问题，那么低，必然会经过人生的三个阶段，第一个阶段是月光族，每个月收入不够开销。第二个阶段有房有车成为中产阶级。第三个阶段才会有富裕的钱进行一些理财，那么理财首先要注意中国和美国有很大的不同。在美国是没有存款。中美贸易战是去年最火爆的话题之一，中国之所以有这么大的底气可以对美国谈判，是因为中国有4万亿的储蓄，而储蓄其实是最不可能增值，甚至赶不上每年的经济增长，那也就意味着你的钱放在银行里是贬值的。所以2019年首先要维持自己平均的家庭开支，这是非常重要的一个话题。在中国一线城市，据说家庭的可支配收入很少，绝大部分都压在了固定产。比如说房子上面。在此可支配收入里面比较稳定的事，做一些保本儿，并且利息相对比银行储蓄高的，但是否能够追上大事目前也不好说，因为从去年的情况来看，基金公司亏损了将近20%左右，对于一般老百姓而言，要把理财和生意以及创业分开。首先，对于一些没有什么创业经验的人来说，购买国债其实是比银行储蓄要好得多的，最起码把钱放到支付宝里面也会有比银行利息稍微高一点儿回报。

理财顾问职业生涯都有哪些艰难时刻？

感谢邀请，我是梓瑜姐，我来回答下这个问题。

理财顾问的职业生涯有哪些艰难时刻？首先我们要知道理财顾问职业生涯是怎么样的？

相信很多理财顾问都是从基层小助理做起。然后才是初级理财顾问，到理财主管，到理财经理。最终可以开个人理财工作室。

从小助理开始说，最初入行的应该是有金融专业毕业的学生，跟着有经验的理财经理学习，先是学习各种理财知识，然后是面对客户沟通，分析客户需求，推荐合适的理财产品，如果你对专业知识上手很快，但是对客户沟通不行。估计就很难进一步上升，只能停留做事的状态。

说到初级理财顾问，应该是具备了一定的知识，可以谈谈小客户（比如50万以下），这时是需要面对面沟通的技巧。如果这一阶段锻炼得好，那离理财主管还是很容易的。最终会一步一步上升到理财经理。可以有自己的大客户。这时候最大的艰难时刻就是客户没有了，上面的考核又在眼前，这一时半会也不能找到大客户，这应该是一个时刻。

再有就是我们销售的理财产品，如果自己分析得不对，客户类型选择产品不适合。保守的客户你帮他选了激进的产品，结果可能本金都没有了，这样会被客户找麻烦。也许会被开除。不得不换个公司。或者你所在部门上升空间只能有一个领导，而你没有关系，可能永远不能达到你想要的位置，那这时你就要选择继续留还是换个平台做领导。相信这也是一个艰难选择时刻！

当然，还有现在经常爆雷的理财公司，如果你正好是这个公司，那么你的职业生涯可能就会终止，人脉也会受伤害。如果不能调整好心态这辈子可能不敢碰理财。就要面临换行业的艰难时刻。

其实理财顾问是个专业性非常强的职业，我们专业性决定我们能走多远，加上我们真诚用心负责对每一个客户，不管碰到多么艰难时刻，客户都会跟我们共同渡过！现在双录了其实也是更好的去保护我们理财顾问的。

到此，以上就是小编对于理财顾问职业规划的问题就介绍到这了，希望介绍关于理财顾问职业规划的2点解答对大家有用。